Quantitatives Risikomanagement: Was ist das und wie wird es umgesetzt?

Ihr Risikomanagementansatz wird quantitativ, qualitativ oder eine Mischung aus beidem sein. Jede Methode hat ihre eigenen Vor- und Nachteile, über die Sie sich im Klaren sein müssen. In diesem Artikel konzentrieren wir uns jedoch auf das quantitative Risikomanagement.

Sie erfahren, was quantitatives Risikomanagement ist, welchen Zweck es hat, welche Methoden und Beispiele es gibt und wie man eine quantitative Risikoanalyse durchführt.

Lassen Sie uns eintauchen.

Was ist eine quantitative Risikoanalyse?

Die quantitative Risikoanalyse (auch quantitative Risikobewertung genannt) ist ein Ansatz zur Risikoanalyse und -kontrolle, der sich auf numerische Vorhersagen über die Auswirkungen von Risiken auf die Ziele eines Projekts konzentriert. 

Bei diesem Ansatz des Risikomanagements werden überprüfbare Daten verwendet, um die Auswirkungen des Risikos auf Kennzahlen wie Zeitplan-Tage, Kosten oder sogar Umfangsvergrößerung zu bestimmen. 

Mit einer quantitativen Risikoanalyse können Sie z. B. feststellen, dass sich Ihr Projekt um 15 Tage verzögert, wenn Sie eine Genehmigung zu spät erhalten.

Da die quantitative Risikoanalyse auf der Verwendung von Daten beruht, ist sie objektiver als die qualitative Risikoanalyse.

Was ist der Zweck der quantitativen Risikoanalyse?

Das übergeordnete Ziel einer quantitativen Risikoanalyse besteht darin, Informationen für die Entscheidungsfindung bereitzustellen und die Qualität der Entscheidungen über ein Projekt zu verbessern. 

So müssen Sie beispielsweise über zuverlässige Kostenschätzungen verfügen, wenn Sie für ein bestimmtes Projekt Ressourcen mobilisieren wollen. Die Aufgabe der quantitativen Risikoanalyse besteht darin, Ihnen diese zuverlässigen Schätzungen zur Verfügung zu stellen, damit Sie fundierte Entscheidungen darüber treffen können, wie viele Ressourcen Sie beispielsweise zu welchen Kosten mobilisieren wollen.

Dies ist von entscheidender Bedeutung, denn wenn Sie falsche Schätzungen vornehmen, werden Sie in der Folge mehrere falsche Entscheidungen treffen. Und das wird sich auf das gesamte Projekt auswirken und Ihre Fähigkeit beeinträchtigen, die Projektziele zu erreichen.

Eine quantitative Risikoanalyse ist besonders ratsam, wenn:

• Ihr Projekt ist entweder groß oder anspruchsvoll.
• Der Erfolg Ihres Projekts hängt in hohem Maße von der Genauigkeit der Schätzungen ab.
• Ihr Projekt erfordert eine Rückstellung für unvorhergesehene Ausgaben auf der Grundlage korrekter finanzieller Schätzungen.

Methoden und Instrumente der quantitativen Risikoanalyse

Im Folgenden werden einige Methoden und Instrumente der quantitativen Risikoanalyse vorgestellt, die bei der Durchführung einer quantitativen Risikoanalyse nützlich sind.

• Monte-Carlo-Analyse: Die Monte-Carlo-Analyse, auch bekannt als Simulation mit mehreren Wahrscheinlichkeiten, ist eine Simulationstechnik, die die Wahrscheinlichkeit verschiedener Ergebnisse von Projekten mit unsicheren Eingangsvariablen vorhersagt.  

Die Monte-Carlo-Analyse verwendet einen iterativen Ansatz, bei dem ungewissen Variablen wiederholt Zufallswerte zugewiesen werden und dann ein Mittelwert der Ergebnisse gebildet wird, der als Normalverteilungskurve erscheinen sollte. 

Auf diese Weise können Sie die häufigsten Ergebnisse vorhersagen, die in der Mitte der Kurve liegen sollten.

• Entscheidungsbaum-Analyse: Hier werden die möglichen Projektergebnisse in einem baumartigen Diagramm dargestellt, so dass Sie die potenziellen Ergebnisse auf der Grundlage einer Reihe von Wahlmöglichkeiten herausarbeiten können.
• Sensitivitätsanalyse: Die Sensitivitätsanalyse, auch bekannt als "Was-wäre-wenn-Simulation", ist eine Simulationstechnik, die die Veränderung der Projektergebnisse auf der Grundlage der Veränderung bestimmter Eingaben vorhersagt.
• Erwarteter monetärer Wert: Diese statistische Technik quantifiziert das erwartete Projektergebnis, ob Verlust oder Gewinn, basierend auf der Wahrscheinlichkeit und den Auswirkungen jedes Ereignisses.
• Fehlermöglichkeits- und Einflussanalyse (FMEA): Hierbei handelt es sich um eine strukturierte Methode zur Identifizierung und Behebung potenzieller Projektfehler und ihrer Auswirkungen , bevor ein negatives Ereignis eintritt.
• Drei-Punkte-Schätzung: Hierbei handelt es sich um eine Schätzungstechnik, bei der die Teammitglieder ihre optimistischen, realistischen und pessimistischen Schätzungen in Bezug auf den Umfang, den Zeitplan oder die Kosten eines Projekts aufschreiben. Die Projektmanager addieren dann alle diese Schätzungen und wenden die Formel für die Drei-Punkte-Schätzung an.

Beispiel für eine quantitative Risikoanalyse

Zur Veranschaulichung der quantitativen Risikoanalyse anhand eines Beispiels können wir jede der oben genannten Risikoanalysemethoden und -instrumente verwenden. Einige davon, wie die Monte-Carlo-Analyse, erfordern jedoch Computeranwendungen. 

In diesem Artikel werden wir uns für zwei Methoden der Risikoanalyse entscheiden: Die Sensitivitätsanalyse und der erwartete monetäre Wert.

Sensitivitätsanalyse

Die Sensitivitätsanalyse zielt darauf ab, die Auswirkungen einer Änderung eines Inputfaktors auf einen Output zu bewerten. 

Nehmen wir an, dass Reagan im Eisgeschäft tätig ist. Er möchte wissen, wie sich eine Änderung der durchschnittlichen Tagestemperaturen auf seinen durchschnittlichen Tagesumsatz auswirkt, und wenn ja, um wie viel.

Der Durchschnittspreis für ein Gelato-Eis, das Reagan verkauft, beträgt 5,00 $. Letztes Jahr verkaufte Reagan in den warmen Sommermonaten 15.000 Eiswaffeln und nahm damit 75.000 Dollar ein.

Mit Hilfe einer Excel-Sheet fand Reagan heraus, dass bei einem Anstieg der Durchschnittstemperaturen um 20 % der Verkauf von Gelatineeis um 10 % zunehmen würde. 

Mit diesen Informationen wollte Reagan vorhersagen, wie stark sein Eisverkauf auf der Grundlage der simulierten Veränderungen der täglichen Durchschnittstemperaturen steigen oder sinken würde.

Wie würde zum Beispiel der durchschnittliche Tagesumsatz von Reagan aussehen, wenn die durchschnittliche Tagestemperatur um 40 % steigen würde?

Indem er dies als mathematisches Problem darstellte, entdeckte Reagan, dass eine Erhöhung der durchschnittlichen Tagestemperaturen um 40 % zu einer Umsatzsteigerung von 20 % führen würde.

Erwarteter monetärer Wert

Unter Erwarteter monetärer Wert müssen Sie das erwartete Projektergebnis, ob Verlust oder Gewinn, auf der Grundlage folgender Faktoren quantifizieren

• die Wahrscheinlichkeit des Eintretens eines Ereignisses und
• die Auswirkungen des Ereignisses.

Nehmen wir an, Ihr Projekt ist mit drei Risiken verbunden:

• Marktrisiko: die Wahrscheinlichkeit, dass aufgrund der Marktbedingungen finanzielle Verluste entstehen.
• IT-Systemrisiko: die Wahrscheinlichkeit, dass IT-Systeme ausfallen oder suboptimal funktionieren.
• Compliance-Risiko: die Wahrscheinlichkeit, dass bestimmte Vorschriften oder berufsständische Richtlinien nicht eingehalten werden. (Mit einer guten Lösung für das Kontrollrisikomanagement können Sie dieses Risiko zwar abmildern, aber Compliance-Risiken können verheerende Folgen haben).

Nehmen wir an, dass die Wahrscheinlichkeit des Eintretens eines Marktrisikos, eines IT-Systemrisikos und eines Compliance-Risikos jeweils 30 %, 20 % und 10 % beträgt. 

Nehmen wir außerdem an, dass die finanziellen Auswirkungen von Markt-, IT-System- und Compliance-Risiken jeweils 100.000, 50.000 bzw. 20.000 US-Dollar betragen.

So ermitteln Sie Ihren Erwarteten Geldwert.

RisikoWahrscheinlichkeitKostenauswirkungenErwarteter GeldwertMarktrisiko30%$100.000$30.000IT-Systemrisiko20%$50.000$10.000Compliance-Risiko10%$20.000$2.000 Erwarteter Geldwert insgesamt$42.000

Die Gesamtsumme, die Sie angesichts des Risikoprofils Ihres Projekts verlieren könnten, beträgt also 42.000 $. 

Dies ist also der Betrag, den Sie möglicherweise als Rücklage für unvorhergesehene Ausgaben zurücklegen müssen.

Die hier genannten Risiken sind jedoch nur einige Beispiele. Ein Projekt ist oft mehreren Bedrohungen ausgesetzt. Zum Beispiel Finanz-Reportingzum Beispiel.

Das Risiko fehlerhafter Jahresabschlüsse umfasst Rufschädigung, wirtschaftliche Verluste, hohe Geldstrafen, rechtliche Schritte und manchmal sogar Konkurs.

Was ist der Unterschied zwischen qualitativer und quantitativer Risikoanalyse?

Der Hauptunterschied zwischen quantitativer und qualitativer Risikoanalyse besteht darin, dass bei der quantitativen Analyse Daten und numerische Werte verwendet werden, während dies bei der qualitativen Analyse nicht der Fall ist.

Aber es gibt noch weitere Unterschiede.

• Die quantitative Risikoanalyse konzentriert sich auf alle wahrscheinlichen Risiken, während die qualitative Risikoanalyse alle ermittelten Risiken erfasst.
• Bei der quantitativen Risikoanalyse wird das Risiko auf einen Geldwert oder eine Anzahl von Tagen reduziert, was aussagekräftigere Messgrößen sind, während bei der qualitativen Risikoanalyse das Risiko nur skaliert wird.
• Quantitative Risikoanalysen eignen sich häufig für große und komplexe Projekte, während qualitative Risikoanalysen bei kleinen und großen Aufgaben eingesetzt werden können. 

Implementierung eines quantitativen Risikoanalyseprozesses in 4 Schritten

Befolgen Sie diese Schritte, wenn Sie eine quantitative Risikoanalyse durchführen möchten.

Schritt 1: Ermittlung von Unsicherheitsbereichen

Der erste Schritt besteht darin, alle Ihre Risiken zu ermitteln. Hierfür kann ein Instrument zur Risikoermittlung wie z. B. ein Brainstorming hilfreich sein. Sie müssen diese Sitzung so offen und beratend wie möglich gestalten, da Sie kein Risiko übersehen wollen. 

Dann wiederum sollten Sie eine Projektskizze verwenden, die das Projekt in einzelne Teile oder Abschnitte untergliedert. So können Sie sicherstellen, dass Sie kein potenzielles Risiko übersehen.

Schritt 2: Bewertung der Kosten der einzelnen Risiken

Bei Risikoereignissen ohne Schwankungen, wie z. B. dem Ausfall einer Maschine, erfassen Sie einfach die erwarteten Kosten für die Reparatur der Maschine oder den Kauf einer neuen Maschine.

Bei Risiken mit Schwankungen, wie z. B. der Wahrscheinlichkeit von Unwettern, müssen Sie die variablen Risiken jedoch in mehrere Posten für Schwankungen, wie z. B. die Wahrscheinlichkeit von Unwettern, aufteilen. So müssen Sie beispielsweise wetterbedingte Verspätungen in katastrophale, schwere und leichte Verspätungen kategorisieren.

Anschließend müssen Sie diesen verschiedenen Variablen Kosten zuordnen und die Durchschnittskosten für alle möglichen Reaktionen auf das Risiko berechnen.

Schritt 3: Bestimmen Sie die Wahrscheinlichkeit des Eintretens jedes Risikos

Im Projektmanagement reicht es nie aus, die Risiken einfach aufzulisten. Damit wird man der Realität nicht gerecht. Stattdessen müssen Sie die Wahrscheinlichkeit des Eintretens der Risiken abschätzen. 

Oftmals hängt dies von Ihrer beobachtbaren Erfahrung ab, wie z. B. im Fall des Wetters.

Schritt 4: Berechnen Sie die erwarteten Kosten für jedes potenzielle Risiko

Hier multiplizieren Sie einfach die geschätzten finanziellen Kosten für jedes Risikoereignis mit seiner Wahrscheinlichkeit. 

Das Mitnehmen

Wirtschaftsexperten wie Peter Drucker haben festgestellt, dass der Unterschied zwischen erfolgreichen und erfolglosen Unternehmen darin besteht, wie sie Risiken erkennen und handhaben. 

Das Unternehmensumfeld ist zwar in Bewegung und die Risikolandschaft gleicht immer mehr einem Spinnennetz, aber mit Hilfe einer guten Automatisierungssoftware haben Sie Ihre Risiken im Griff und profitieren von den Vorteilen, die mit einer unglaublichen Effizienz einhergehen.

Wenn Sie das ausprobieren möchten, nehmen Sie Kontakt mit uns auf und vereinbaren Sie noch heute einen Termin für eine Demo.