La gestion quantitative du risque : Qu'est-ce que la gestion quantitative du risque et comment la mettre en œuvre ?

Votre approche de la gestion des risques sera quantitative, qualitative ou un mélange des deux. Chaque méthode présente des avantages et des inconvénients dont vous devez être conscient. Dans cet article, nous nous concentrerons sur la gestion quantitative des risques.

Vous apprendrez ce qu'est la gestion quantitative des risques, son objectif, ses méthodes, des exemples et comment mettre en œuvre une analyse quantitative des risques.

Plongeons dans le vif du sujet.

Qu'est-ce que l'analyse quantitative du risque ?

L'analyse quantitative du risque (également appelée évaluation quantitative du risque) est une approche de l'analyse et du contrôle du risque qui se concentre sur l'établissement de prévisions numériques concernant l'impact du risque sur les objectifs d'un projet. 

Cette approche de la gestion des risques utilise des données vérifiables pour déterminer l'effet du risque sur des paramètres tels que le nombre de jours du calendrier, le coût ou même l'élargissement du champ d'application. 

Par exemple, avec l'analyse quantitative des risques, vous pouvez déterminer que si vous obtenez un permis en retard, votre projet sera retardé de 15 jours.

Comme l'analyse quantitative des risques repose sur l'utilisation de données, elle est plus objective que l'analyse qualitative des risques.

Quel est l'objectif de l'analyse quantitative des risques ?

L'objectif principal d'une analyse quantitative des risques est d'éclairer la prise de décision et d'améliorer la qualité des décisions concernant un projet. 

Par exemple, vous devez disposer d'estimations de coûts fiables si vous avez l'intention de mobiliser des ressources pour un projet donné. Le rôle de l'analyse quantitative des risques est de vous fournir ces estimations fiables, afin que vous puissiez prendre des décisions éclairées concernant le nombre de ressources à mobiliser, par exemple, et à quel coût.

Ce point est essentiel, car si vous faites des estimations incorrectes, vous prendrez ensuite plusieurs décisions erronées. Et l'effet se répercutera sur l'ensemble du projet, ce qui affectera votre capacité à atteindre les objectifs du projet.

L'analyse quantitative des risques est particulièrement conseillée dans les cas suivants :

• Votre projet est soit important, soit sophistiqué.
• La réussite de votre projet dépend fortement de la précision des estimations.
• Votre projet nécessite une réserve pour imprévus basée sur des estimations financières correctes.

Méthodes et outils d'analyse quantitative des risques

Voici quelques méthodes et outils d'analyse quantitative du risque qui seront utiles lors de la réalisation de l'analyse quantitative du risque.

• Analyse de Monte Carlo: Également connue sous le nom de simulation de probabilités multiples, l'analyse de Monte Carlo est une technique de simulation qui prédit la probabilité de divers résultats de projets dont les variables d'entrée sont incertaines.  

Utilisant une approche itérative, l'analyse de Monte Carlo consiste à attribuer de manière répétée des valeurs aléatoires à des variables incertaines, puis à calculer la moyenne des résultats qui devraient apparaître sous la forme d'une courbe de distribution normale. 

Vous pouvez ainsi prévoir le(s) résultat(s) le(s) plus courant(s), qui devrait(ent) apparaître au milieu de la courbe.

• L'analyse par arbre de décision: Il s'agit de représenter les résultats possibles d'un projet dans un diagramme en forme d'arbre afin de pouvoir dégager les résultats potentiels en fonction d'une série de choix.
• Analyse de sensibilité: Également connue sous le nom de "simulation d'hypothèses", l'analyse de sensibilité est une technique de simulation qui permet de prédire l'évolution des résultats du projet en fonction de la modification d'éléments d'entrée spécifiques.
• Valeur monétaire attendue: Cette technique statistique quantifie le résultat attendu du projet, qu'il s'agisse d'une perte ou d'un gain, en fonction de la probabilité et de l' impact de chaque événement.
• Analyse des modes de défaillance et de leurs effets (AMDE) : Il s'agit d'une méthode structurée permettant d'identifier et de traiter les défaillances potentielles d'un projet et leurs effets avant qu' un événement indésirable ne se produise.
• Estimation en trois points: Il s'agit d'une technique d'estimation dans laquelle les membres de l'équipe écrivent leurs estimations optimistes, réalistes et pessimistes concernant la portée, le calendrier ou le coût d'un projet. Les chefs de projet font ensuite la somme de ces estimations et appliquent la formule d'estimation en trois points.

Exemple d'analyse quantitative des risques

Pour illustrer l'analyse quantitative du risque à l'aide d'un exemple, nous pouvons utiliser n'importe laquelle des méthodes et outils d'analyse du risque que nous avons mis en évidence ci-dessus. Toutefois, certains d'entre eux, comme l'analyse de Monte Carlo, impliquent des applications informatiques. 

Dans cet article, nous choisirons deux méthodes d'analyse des risques : l'analyse de sensibilité et la valeur monétaire attendue.

Analyse de sensibilité

L'analyse de sensibilité vise à évaluer l'effet sur un résultat d'une modification d'un facteur d'entrée. 

Supposons que Reagan travaille dans la vente de glaces. Il souhaite savoir dans quelle mesure un changement des températures moyennes journalières peut affecter ses ventes moyennes journalières et, le cas échéant, de combien.

Le prix moyen d'une glace au gelato vendue par Reagan est de 5,00 $. L'année dernière, pendant les mois chauds de l'été, Reagan a vendu 15 000 cornets de glace gelato, ce qui lui a rapporté 75 000 dollars.

Après avoir utilisé une feuille de calcul, Reagan a découvert que lorsque les températures moyennes augmentaient de 20 %, les ventes de cornets de glace gelato augmentaient de 10 %. 

À partir de ces informations, Reagan a voulu prédire l'augmentation ou la diminution de ses ventes de glaces en fonction des changements simulés des températures moyennes journalières.

Par exemple, à quoi ressembleraient les ventes quotidiennes moyennes de Reagan si les températures quotidiennes moyennes augmentaient de 40 % ?

En présentant ce problème comme un problème mathématique, Reagan a découvert qu'une augmentation de 40 % de la température quotidienne moyenne se traduirait par une augmentation de 20 % des ventes.

Valeur monétaire attendue

Dans le cadre de la valeur monétaire attendue, vous devrez quantifier le résultat attendu du projet, qu'il s'agisse d'une perte ou d'un gain, sur la base des éléments suivants

• la probabilité qu'un événement se produise et
• l'impact de l'événement.

Supposons que votre projet soit confronté à trois risques :

• Risque de marché : probabilité de subir des pertes financières en raison des conditions du marché.
• Risque lié aux systèmes informatiques : probabilité que les systèmes informatiques tombent en panne ou fonctionnent de manière sous-optimale.
• Risque de conformité : probabilité de ne pas se conformer à des réglementations spécifiques ou à des directives professionnelles. (Bien que vous puissiez atténuer ce risque grâce à une bonne solution de gestion des risques de contrôle, les risques de conformité peuvent avoir des conséquences désastreuses).

Supposons que la probabilité de survenance d'un risque de marché, d'un risque lié au système informatique et d'un risque de conformité soit respectivement de 30 %, 20 % et 10 %. 

Supposons également que l'impact financier des risques liés au marché, au système informatique et à la conformité soit respectivement de 100 000, 50 000 et 20 000 dollars.

Voici comment déterminer la valeur monétaire attendue.

RisqueProbabilitéImpact sur les coûtsValeur monétaire attendueRisque de marché30%100 000$30 000$Risque lié au système informatique20%50 000$10 000Risque lié à la conformité10%20 000$2 000$ Valeur monétaire attendue totale42 000

Par conséquent, 42 000 $ est la somme totale que vous pourriez perdre, compte tenu du profil de risque de votre projet. 

C'est donc ce montant qu'il vous faudra peut-être mettre de côté pour constituer votre réserve pour imprévus.

Cependant, les risques que nous avons mis en évidence ne sont que quelques exemples. Un projet est souvent confronté à plusieurs menaces. Prenons l'exemple de l'information financière.

Le risque d'inexactitude des états financiers comprend l'atteinte à la réputation, la perte économique, les amendes élevées, les actions en justice et parfois même la faillite.

Quelle est la différence entre l'analyse qualitative et l'analyse quantitative des risques ?

La principale différence entre l'analyse quantitative et l'analyse qualitative des risques est que l'analyse quantitative implique des données et des valeurs numériques, ce qui n'est pas le cas de l'analyse qualitative.

Cela dit, voici d'autres différences.

• L'analyse quantitative des risques se concentre sur tous les risques probables, tandis que l'analyse qualitative des risques couvre tous les risques identifiés.
• L'analyse quantitative du risque réduit le risque à une valeur monétaire ou à un nombre de jours, qui sont des mesures plus significatives, alors que l'analyse qualitative du risque ne fait qu'échelonner le risque.
• L'analyse quantitative des risques est souvent adaptée aux projets complexes et de grande envergure, tandis que l'analyse qualitative des risques peut être utilisée pour des tâches de petite ou de grande envergure. 

Mettre en place un processus d'analyse quantitative des risques en 4 étapes

Suivez les étapes suivantes si vous souhaitez mettre en œuvre une analyse quantitative du risque.

Étape 1 : Identifier les zones d'incertitude

La première étape consiste à identifier tous les risques. Pour ce faire, un outil d'identification des risques tel qu'une séance de brainstorming peut s'avérer utile. Vous devez faire en sorte que cette session soit aussi ouverte et consultative que possible, car vous ne voulez négliger aucun risque. 

D'autre part, vous pouvez utiliser un plan de projet qui divise le projet en parties ou sections constitutives. Cette approche minutieuse vous permettra de ne négliger aucun risque potentiel.

Étape 2 : Évaluer les coûts de chaque risque

Pour les événements à risque qui ne varient pas, tels qu'une machine qui tombe en panne, vous enregistrerez simplement le coût prévu de la réparation de la machine ou de l'achat d'une nouvelle machine.

Toutefois, pour les risques présentant des variations, tels que la probabilité de mauvais temps, vous devrez décomposer les risques variables en plusieurs éléments pour les variations, telles que la probabilité de mauvais temps. Par exemple, vous devrez peut-être classer les retards dus aux conditions météorologiques en retards catastrophiques, retards graves et retards légers.

Vous devrez ensuite attribuer un coût à ces différentes variables et calculer le coût moyen de toutes les réponses potentielles au risque.

Étape 3 : Déterminer la probabilité d'occurrence de chaque risque

En matière de gestion de projet, il ne suffit jamais de dresser une liste de risques. Cela ne permet pas de saisir les nuances de la réalité. Vous devrez plutôt estimer la probabilité ou la vraisemblance de la réalisation des risques. 

Souvent, cela dépend de votre expérience observable, comme dans le cas de la météo.

Étape 4 : Calculer le coût attendu de chaque risque potentiel

Il s'agit ici de multiplier le coût financier estimé de chaque risque par sa probabilité. 

À emporter

Des penseurs du monde des affaires, dont Peter Drucker, ont observé que ce qui sépare les entreprises prospères de celles qui ne le sont pas, c'est la manière dont elles identifient et gèrent les risques. 

Alors que l'environnement des entreprises est en mutation et que le paysage des risques ressemble de plus en plus à une toile d'araignée, avec l'aide d'un bon logiciel d'automatisation, vous pouvez maîtriser vos risques et récolter les avantages qui découlent d'une efficacité incroyable.

Si cela vous tente, prenez contact avec nous et planifiez une démonstration dès aujourd'hui.