Guide de la transformation financière dans les entreprises modernes

De nombreuses entreprises cherchent aujourd'hui à réduire leurs coûts et à augmenter leurs bénéfices en combinant l'automatisation des processus répétitifs et l'exploitation des nouvelles possibilités d'analyse des données. La transformation financière peut aider votre organisation à faire les deux.

Qu'est-ce que la transformation financière ?

IBM définit la transformation financière comme "la combinaison de processus, de systèmes et de changements organisationnels au sein d'une entreprise, qui est mise en œuvre par le biais de nouvelles technologies, de formations et d'analyses".

Cette transformation financière implique de réimaginer la fonction financière au sein d'une organisation, en allant au-delà des rôles traditionnels de gestion des livres et des feuilles de calcul, d'établissement de rapports financiers et de garantie de la conformité. L'objectif est de devenir un catalyseur des décisions commerciales et de l'innovation.

Les entreprises qui réussissent leur transformation financière peuvent réduire leurs coûts, accélérer leurs processus commerciaux, réduire les erreurs, augmenter leur productivité et leur efficacité, et avoir une plus grande confiance dans leurs données.

L'importance et l'impact de la transformation financière

Le monde des affaires moderne se caractérise par des avancées technologiques rapides et des dynamiques de marché changeantes. Dans cet environnement, les entreprises ont plus que jamais besoin d'une planification financière agile et stratégique.

La transformation financière permet d'augmenter la valeur de l'entreprise en devenant une organisation agile et rentable. La transformation des processus financiers permet à l'entreprise de renforcer la précision de ses prévisions financières, d'améliorer ses capacités de prise de décision et d'accroître l'efficacité de son modèle opérationnel. L'objectif final est de transformer le département financier en un partenaire stratégique qui gère les risques et la rentabilité et conduit l'entreprise vers la croissance future grâce à une vision et une analyse en temps réel et à des stratégies basées sur les données.

Selon une étude de Gartner, 79 % des Directeurs financiers considèrent les efforts de transformation de la finance comme une priorité absolue, en raison de la nécessité de réduire les coûts et d'améliorer la connaissance de l'entreprise. Pourtant, 69 % des projets de transformation financière progressent plus lentement que prévu.

Malgré ces défis, nous pensons que la transformation financière est un objectif qui en vaut la peine. Les organisations comptables et financières ont simplement besoin d'une feuille de route claire pour y parvenir.

La voie de la transformation de votre fonction financière

Voici quelques étapes stratégiques pour la réussite des projets de transformation financière.

Étape 1 : Aligner votre vision et votre stratégie

Commencez par avoir une vision claire de ce que la transformation financière signifie pour votre organisation. Alignez cette vision sur la stratégie globale de l'entreprise pour vous assurer que la finance peut soutenir et conduire efficacement les objectifs clés de l'entreprise.

Pour que la transformation de la finance s'opère réellement, les équipes financières doivent être considérées comme des partenaires stratégiques dans l'ensemble de l'organisation, et non plus seulement comme la fonction financière opérant au niveau de l'entreprise. Lorsque toutes les structures organisationnelles considèrent les services financiers comme des partenaires commerciaux, les dirigeants de l'organisation sont plus enclins à se tourner vers eux pour obtenir des données précises susceptibles d'éclairer la prise de décision et d'améliorer le résultat net.

Étape 2 : Optimiser les processus

Rationaliser et normaliser les processus financiers afin d'éliminer les inefficacités et de tirer parti des possibilités de réduction des coûts. Cela peut impliquer de redéfinir les rôles et les responsabilités au sein de l'équipe financière afin de mieux gérer les ressources et de se concentrer sur les domaines stratégiques du workflow.

Les processus financiers ayant un impact sur pratiquement toutes les autres fonctions de l'entreprise, les améliorations apportées par les équipes financières peuvent avoir un effet positif sur la stratégie globale de l'entreprise et sur d'autres départements, tels que les ressources humaines, l'informatique et les achats.

Étape 3 : Développer les compétences

Les professionnels de la finance devront développer leurs compétences à mesure que l'automatisation des processus robotiques, l'apprentissage automatique, l'intelligence artificielle (IA) et d'autres initiatives technologiques automatiseront davantage d'aspects des opérations financières.

Investissez dans des programmes de formation et de développement pour doter votre équipe financière des compétences nécessaires aux fonctions financières modernes. Il s'agit notamment de compétences en matière d'analyse de données, de planification de scénarios, d'exigences réglementaires, d'utilisation de la technologie et de réflexion stratégique.

Le développement de ces compétences permet aux employés du secteur financier d'apporter une plus grande valeur ajoutée au Directeur financier et aux autres hauts responsables financiers.

Étape 4 : Intégrer la technologie

La technologie est essentielle à la réussite de la transformation financière, car elle permet de renforcer les capacités opérationnelles, d'améliorer l'efficacité et de rehausser l'expérience des clients et des employés.

Les organisations devraient rechercher des opportunités d'adopter des technologies financières avancées telles que les systèmes ERP, les logiciels de comptabilité cloud , les outils de clôture financière, la blockchain, l'analyse des big data et d'autres outils pilotés par l'IA. Ces technologies fournissent des informations plus approfondies sur les données financières, permettant des prévisions plus précises et une meilleure gestion des risques.

Étape 5 : Gestion du changement

Dans tout changement organisationnel, il y a forcément des résistances. Certains employés aiment la routine et les feuilles de calcul ; sortir de leur zone de confort peut donc s'avérer difficile.

La gestion du changement joue un rôle central dans les projets de transformation financière, car elle permet de minimiser la résistance aux nouvelles technologies et aux initiatives de changement stratégique.

Mettre en œuvre un solide plan de gestion du changement pour faire face aux résistances et garantir l'adoption sans heurts des nouveaux processus et technologies. Ce plan devrait inclure la collecte de données auprès des parties prenantes dès le début, une communication régulière, des sessions de formation et des mécanismes de retour d'information pour recueillir les avis de l'équipe tout au long du processus de transformation.

Sollicitez l'aide de votre équipe de marketing pour élaborer votre message et le communiquer à l'ensemble de l'organisation. 

Surmonter les défis et tirer parti des meilleures pratiques

Le chemin vers la transformation financière est semé d'embûches, notamment la résistance au changement, le coût élevé de la technologie et le manque de compétences au sein des équipes existantes. Pour relever ces défis, les organisations doivent

• Obtenir l'adhésion de la hiérarchie. Le soutien des dirigeants financiers et des autres cadres supérieurs est essentiel pour la réussite de votre transformation financière. Lorsque les cadres supérieurs adhèrent au projet, ils fournissent des ressources et soutiennent des initiatives qui peuvent permettre aux équipes financières de réaliser des progrès exponentiels.
• Donner la priorité à une communication claire. Informer régulièrement tous les employés et les autres parties prenantes des avantages et des progrès des initiatives de transformation financière. Intégrer la transformation financière dans les communications relatives à la gestion des performances afin que tous les membres de l'organisation sachent où en est l'entreprise sur la voie de la transformation financière.
• Tirer parti de l'expertise externe. Collaborez avec des consultants ou des experts en technologie afin d'obtenir des informations sur les meilleures pratiques. L'externalisation peut également permettre aux opérations financières de tirer parti de l'expérience d'autres acteurs du secteur
• Suivre les progrès. Identifiez des étapes spécifiques et mesurables et suivez les progrès accomplis par rapport aux mesures et autres indicateurs clés de performance. Cela permet aux équipes de projet d'identifier les retards et de prendre les mesures nécessaires pour maintenir le processus de transformation sur la bonne voie.
• Se concentrer sur les gains rapides. Identifiez et donnez la priorité aux initiatives qui peuvent apporter des avantages immédiats afin de créer une dynamique et d'obtenir le soutien de l'ensemble de l'organisation. Célébrez ces petites victoires et les progrès réalisés pour atteindre les objectifs de référence afin de maintenir la motivation des personnes face à la lassitude du changement. Cependant, une fois que vous aurez obtenu l'adhésion des résultats sur les points les plus faciles à atteindre, assurez-vous de continuer à pousser les projets plus importants qui auront un impact significatif sur l'activité de l'entreprise. Une étude de Gartner montre que 30 % des transformations financières ne produisent pas les bénéfices escomptés, peut-êtreparce que ces initiatives commencent et se terminent par des gains rapides.

La technologie au service de la transformation financière

La technologie est la pierre angulaire de toute stratégie de transformation financière. L'intégration de l'IA, de l'automatisation des processus robotiques, de l'apprentissage automatique et de la technologie blockchain peut révolutionner les tâches financières traditionnelles. Par exemple, l'IA peut automatiser les tâches de routine telles que le codage des transactions et la gestion des factures, libérant ainsi les professionnels de la finance pour qu'ils se concentrent sur des activités plus stratégiques.

L'utilisation de l'analyse des big data peut également permettre aux équipes financières de prédire les tendances futures avec plus de précision et de fournir des informations précieuses qui peuvent guider la stratégie de l'entreprise et la budgétisation des initiatives de transformation futures. Les départements financiers étant souvent les premiers à adopter les technologies numériques à l'origine des initiatives de transformation, ils peuvent devenir un centre d'excellence pour l'ensemble de l'organisation.

En acceptant le changement, en se concentrant sur la technologie et en se préparant à relever les défis, les entreprises peuvent s'assurer que leur fonction financière n'est pas seulement adaptée au présent, mais qu'elle est également prête à mener la croissance future dans l'ensemble de l'organisation. Ce parcours de transformation exige un apprentissage et une adaptation continus, mais les récompenses potentielles sont considérables. Acceptez le changement et conduisez votre organisation vers un avenir plus prospère.